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香港公司開多幾個賬戶怎么維護?

日期:2023-10-13 發(fā)布者:深圳香港公司注冊

    香港作為國際金融中心之一,其自由的貿易政策、低稅收等優(yōu)勢都吸引著想要向外開拓國際市場的內地企業(yè),再者香港也是世界上最大的離岸人民幣市場,這也促使內地企業(yè)前往香港注冊公司,開設銀行賬戶,實現(xiàn)以更低的成本加快資金流轉,更快地打通與國際市場的途徑。
 
    不過隨著國際大環(huán)境的影響,香港銀行提高了開戶門檻,并且加強了對在冊賬戶的審查,關停了不少賬戶,如果企業(yè)的賬戶被關停,會面臨無法收付款等困境。為了避免這樣的情況出現(xiàn),企業(yè)除了要合規(guī)使用賬戶外,可以開設多個香港銀行賬戶作為備用。隨著公司業(yè)務的擴大,營業(yè)額也逐步增多,多備幾個銀行賬戶更為穩(wěn)妥。
 
    在CRS政策實施后,香港銀行對在冊的所有賬戶都進行了嚴格審查,很多賬戶持有人在不知原因的情況下被關停了賬戶。遇到這樣的情況企業(yè)一般會很被動,如果同時備有幾個其他銀行的賬戶會更能應對這樣的情況。
 
    如果賬戶涉及風險事件,香港銀行會立即關停賬戶,例如與敏感國家或地區(qū)有資金往來。香港銀行為了規(guī)避風險,如果排查到您的賬戶與高危敏感國家有款項往來,那么會被銀行關閉賬戶。對香港銀行來說,被國際組織制裁、戰(zhàn)亂國家、高涉稅風險的離岸注冊地等都為敏感或高危國家。
 
    國際上的事務風云突變,無法預測,例如俄烏事件,令與這兩個國家有業(yè)務往來的公司賬戶都受到了一定影響,因此企業(yè)更應未雨綢繆,開立多個香港銀行賬戶,以應對突發(fā)情況。
 
    其實無論有多少個賬戶,最重要的還是要好好維護,現(xiàn)在開個戶不容易,想要維護好賬戶,讓賬戶長久穩(wěn)定的一直使用下去,建議大家做好以下幾點:
1)避免賬戶資金大筆快進快出,整進整出。例如剛收到1筆10萬美金款項,當天立即10萬美金又匯出,如需匯出建議至少在賬戶停留幾日,并且不要同筆金額匯出。
2)針對銀行賬戶里每筆進出賬,尤其是大額資金進出時,銀行很可能要求提供業(yè)務文件證明,需整理并保存好相關文件,例如合同、發(fā)票、提單等,務必要保留好電子文檔,以備后用。 
3)避免與敏感或高風險地區(qū)交易。注意公司的資金貿易往來涉及被制裁、戰(zhàn)亂國家,例如伊朗、朝鮮、中東等國家,賬戶會被銀行列為可疑賬戶,進而被做出相應的凍結措施。如有真實業(yè)務來往,需提前告知,跟銀行客戶經理進行溝通,確認后再操作。
4)公司賬戶與個人賬戶交易,無論銀行或稅局,都有可能會提出疑問,需要給出合理的解釋。
5)不要幫他人收匯或結匯,堅決杜絕和地下錢莊資金往來,對交易往來的資金需要有明確的來歷及去向,以免導致任何法律責任。
6)保持賬戶內銀行要求的對應幣種的日均余額,如條件允許,建議適當選擇一些理財產品。
7)不做“僵尸戶”或不動戶,及時啟動賬戶,保持賬戶使用的活躍度,3個月內保持最好3-5次合理的往來交易。
8)銀行開戶時會填寫KYC信息表格,上面預估的營業(yè)額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠,如有成倍超出,建議提前告知銀行客戶經理,準備好相應文件,做好解釋說明。
9)若有通訊地址、聯(lián)系方式變更,及時聯(lián)系銀行更新,以免錯失銀行通知。
10)及時回復銀行調查信,履行CRS或盡職調查要求,及時、積極配合,并按時按要求填寫并回復銀行。
 
溫馨提示:當您收到銀行的查詢表需求出具會計師證明、審計報告、營運合同等,可以找深圳市展諾企業(yè)管理咨詢有限公司協(xié)助辦理。

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